成為第一個比特幣交易中介
区块链技术虚拟货币法律实务问题分析
区块链源于两个标志性事件：2008年10月31日，中本聪发布了一篇题为《Bitcoin：A Peer-to-PeerElectronic Cash System》的论文， 翻译名为《比特币：一种点对点的电子现金系统》；2009年1月3日，中本聪公布比特币系统的第一个区块——创世区块，世界上第一个区块链数据诞生。因比特币具有去中心化、不可篡改、全程留痕、可以追溯、集体维护等特点，使得其一直保持稳定运行的状态。区块链是从比特币中抽象提取的底层技术，目前，区块链已从最初的比特币发展到分布式人工智能阶段，在金融交易、物联网、通信等领域存在巨大的应用潜力。
一、何为区块链技术虚拟货币？
二、我国现行相关文件梳理
三、法律风险归纳——司法判例视角
风险一：买卖虚拟货币合同的法律效力
风险二：委托他人投资虚拟货币的法律风险
风险三：比特币挖矿机买卖合同的法律效力
风险四：针对比特币实施诈骗行为
风险五：发行“虚拟货币”涉嫌构成非法吸收公众存款罪
风险六：通过发行“虚拟货币”实施组织、领导传销活动犯罪行为
四、风险防范建议
1、投资者应认清“虚拟货币”本质
2、比特币保管和使用中的风险防范
3、规避代币发行融资，防范非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动
4、虚拟货币交易服务平台风险防范的其他建议
（1）合法登记。《区块链信息服务管理》第十一条规定：区块链信息服务提供者应当在提供服务之日起十个工作日内通过国家互联网信息办公室区块链信息服务备案管理系统填报服务提供者的名称、服务类别、服务形式、应用领域、服务器地址等信息，履行备案手续。有的区块链信息服务提供者并非区块链公司，只是在经营过程中开发了一个区块链项目，那么，在项目运行之前，请务必完善好登记备案手续。
（2）用户实名制。对使用平台的用户进行实名登记，并妥善保存用户的相关信息、交易记录等信息。
（3）履行风险提示义务。在《用户协议》中，对交易风险、密钥保管、平台规则进行充分提示，避免因用户误解产生纠纷时而遭受苛责。
（4）提高技术标准。提高平台的安全验证级别，不断提升自身的技术标准、完善安全机制和内部管理规范，提高本身的风险控制能力，避免系统受到攻击，而导致数据丢失或泄漏，甚至导致用户虚拟货币被盗。
比特幣怎麼買? 2022年最詳細香港購買比特幣及加密貨幣教學懶人包
您可以在一些知名的加密貨幣交易所如：Binance、Coinbase、FTX、JPEX等平台以現貨交易形式購買加密貨幣。這些交易所的運作原理和一般股票交易所差不多。操作方式很簡單，就是注冊帳號，完成KYC(Know Your Customer)認證，之後便可以選擇買入哪種加密貨幣。大部分加密貨幣交易所都會提供最常見的交易方法，包括Mastercard或Visa卡、銀行轉賬以及扣賬卡等，視乎平台而異。當客户選擇用信用卡或扣賬卡買幣，好處當然是夠快以及安全性高，壞處則是買家要面對高達5%的高昂手續費用， 信用卡公司也不會為買幣簽賬提供現金回贈。
場外交易
- 賣方在交易平台上掛單，放盤出售手持的加密貨幣
- 買方接盤，成功與賣方配對
- 買方付款前，平台先凍結賣方儲存在平台上加密貨幣
- 買方通過港元，經FPS、Payme轉帳給賣家
- 買方付款成功後，賣方向平台方確認交易成功
- 平台方把加密貨幣轉移到買方的賬戶
實體店交易
加密貨幣比特幣錢包是什麼？我如何能夠儲存我的Bitcoin？
加密貨幣錢包和普通錢包的功能差不多，是用來儲存、購買及交易加密貨幣。比特幣、以太幣或其他加密貨幣都屬虛擬資產，它們的交易記錄都是公開而匿名地儲存在區域鏈上。投資者必須管有私鑰（Private Key），才能證明自己擁有區塊鏈上對應地址的加密貨幣，從而控制自己的資產。而加密貨幣錢包就是儲存私鑰的媒介，分為「冷錢包」（Cold Wallet）及「熱錢包」(Hot Wallet) 兩種。
熱錢包
熱錢包是一種儲存在網絡上的加密貨幣錢包，一些知名例子為Metamask、Trust Wallet和Coinbase Wallet。人們可以透過加密貨幣錢包的App或網站進行註冊，之後便可以儲存他們的加密貨幣並進行各種加密貨幣交易。
魷魚幣、維卡幣、比特幣，虛擬貨幣的造夢帶來賭局還是騙局？
2008年，一篇名為〈比特幣：一種點對點的電子現金系統〉（Bitcoin: A 成為第一個比特幣交易中介 Peer-to-Peer Electronic Cash System）的論文發表於網路上，作者署名Satoshi Nakamoto，媒體將之翻譯為「中本聰」。該論文提出了一種不需要中介者存在的電子支付系統，以有效解決現有金融體系的滯礙與日漸增加的仲介成本，這個成果便是比特幣。2009年，第一個虛擬貨幣誕生。根據全球最大的虛擬貨幣數據網站CoinMarketCap統計，至今已有超過11,000種虛擬貨幣，持有虛擬貨幣的數位錢包超過1億個，截至2021年11月5日為止，已推動整體市值突破新台幣75兆元。
當破壞性創新成為犯罪工具
刑事局偵查第七大隊第三隊隊長李奇勳在過去幾年來，多次發現場外交易被運用地淋漓盡致。他解釋，區塊鏈技術下，虛擬貨幣的運作是採點對點交易，也就是賣家之間可以直接進行買賣，不需要經過中央單位審核；這讓詐騙集團在成功行騙後，可以將犯罪所得轉換為虛擬貨幣，再傾銷給不知情的買家套現。由於虛擬貨幣世界沒有國境障礙，黑錢得以迅速跨境流通、洗白，甚至徹底規避身分查核和警示通報等反洗錢機制。
成長飛速的虛擬貨幣仍未能擺脫投機與風險的疑慮。幣的發行與持有，從理念相近的支持者轉往投資為主的散戶與機構，他們看重的是其「暴漲暴跌」的特色，而不一定是對於未來電子支付的想像。這讓虛擬貨幣加速朝投機方向傾斜，掀起各種賭局與騙局。
2013年，軟體工程師傑克森．帕爾默（Jackson Palmer）等人創建了狗狗幣（Dogecoin）。這種以可愛柴犬迷形象標誌的虛擬貨幣，在今年（2021）年初的價格是一枚0.01美元（約新台幣0.27元）。5月，狗狗幣的價格來到0.69美元（約新台幣16.7元），據《華爾街日報》（The Wall Street Journal）統計，光這段期間的累計漲幅就超過12,000%。
價格飛漲，自詡為狗狗幣教主的特斯拉（Tesla）執行長伊隆．馬斯克（Elon Musk）幫了不少忙。當中最為人知的是今年4月的一則Twitter，他貼出一句話：Doge在月亮上吠叫（Doge Barking at the Moon）。這句援引自西班牙畫家米羅（Joan Miró）畫作《吠月之犬》（Dog Barking at the Moon）的話，不只宣示馬斯克對狗狗幣的支持，也期待狗狗幣價格能真的「衝向月球」（to the moon）。
「以虛擬貨幣為名的騙局有一些共通點，就是會說服投資者相信正參與一場科技金融的革命，進而導致盲目投資的羊群效應發生，」黃中珉如此形容。他解釋這些騙局的結構就像金字塔，詐騙集團站在頂端收錢，再把底部晚期投資人的資金挪移來支付前期投資人的獲利或利息，這就是最典型的龐氏騙局。
你今天魷魚遊戲了嗎？那些騙局裡被抽地毯的慘痛代價
虛擬貨幣圈的投資者通常以「抽地毯」形容將這樣捲款潛逃的騙局。然而相同類型的高風險投資還不僅於此，這或許要從ICO（首次代幣發行Initial Coin Offering）熱潮開始說起。
這種近似於IPO（首次公開募股Initial Public Offering）的形式，是承襲自公司透過首次將股票賣給一般公眾投資者來募資的形式。簡單來說，ICO就是在一個團隊準備發行新的虛擬貨幣時所採行的募資行動，有興趣的投資人可以用主流的虛擬貨幣如比特幣、以太幣來購買新發行的虛擬貨幣和換得後續發展的服務。
一群人發幣，一群人發夢
台灣98%的ICO亂象，法令跟不上
以金融仲裁和虛擬貨幣犯罪為內容，在法務部司法官學院授課的尚澄法律事務所主持律師蔡昆洲解釋，新發行的虛擬貨幣究竟屬不屬於證券，重點在於有無「財務上的回報」。他說，當幣涉及財務操作，那它就屬於金融商品，有投資性及流動性，與有價證券一樣，這稱為「證券型代幣（Security Token）」。另一方面，若新的幣屬於功能或是任務型，就是「功能型代幣（Utility Token）」，它更像是禮券或是湯姆熊代幣，投資換回的是實質的服務或是商品上的回報。
整體ICO像是一個大圓，新法試圖將部分的ICO視作STO來進行切分、管制。但蔡昆洲指出，絕大多數的ICO都標榜自己是「功能型代幣」，既然這樣就不受金管會規範，這導致實務上還是有很多ICO項目可能是非法吸金或涉及詐欺行為，因為基本架構的問題沒有得到解決。
当前比特币行业发展现状及政策研究
从金融的角度来看，比特币可被视为类似于电子黄金的数字投资品或全球性的标准化数字资产。它总量恒定、易于携带、受众广泛、交易成本低并且有非常巨大的想象空间，使得越来越多的投资者相信它具备投资价值。华尔街也逐渐认识到比特币的价值。2014年9月，数字货币委员会（Digital Currency Council）在曼哈顿成立，向金融专业人士提供咨询、交易和认证服务。2015年1月，纽约证券交易所、美国汽车协会联合服务银行（USAA）、西班牙外换银行（BBVA）以及花旗集团前任首席执行官潘迪特（Vikram Pandit）对比特币服务提供商 Coinbase 进行了投资；同年3月，纳斯达克（Nasdaq）首次涉足比特币领域。同时，比特币依托于互联网在全球流通，所以在某些特定的应用场景下，如跨国支付以及虚拟经济价值传递媒介时，比特币可以作为一种高效、低成本的流通手段和支付工具，承担金融工具职能。
社会学属性
全球比特币的行业发展现状
生产：比特币矿业现状
交易：市场格局
存储：钱包技术的发展
应用：现实生活中的应用场景
全球主流国家比特币的监管现状
美国监管现状和纽约州的BitLicense
不可否认，美国在比特币的监管方面，走在了世界金融强国的前列。2013年美国已经把比特币纳入证券法的法律体系，2015年美国第一家获得金融许可证的比特币交易所Coinbase的成立，标志着在美国交易比特币的合法性。2015年5月20日，洲际交易所（ICE）旗下纽约证券交易所宣布推出“纽约证券交易所比特币指数”（NYSE Bitcoin Index），这是第一个由交易所计算并传播的比特币指数。2015年6月4日，美国纽约州金融服务局（NYDFS）发布了最终版本的数字货币公司监管框架BitLicense，这是全球第一个正式针对数字货币行业提出的明确监管法规。尘埃落定之时，距离第一版本的BitLicense草案已经过去了两年时间。