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你应该在2022年开始加密货币投资吗?

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现在是投资加密货币的好时机吗?

据区块链投资公司 Crypto Valley 你应该在2022年开始加密货币投资吗? Venture Capital (CV VC) 和标准银行的一份新报告,随着非洲许多人继续采用加密和区块链,2022 年第一季度流入非洲大陆的风险资金比 2021 年第一季度还要多。 报告显示,区块链初创公司在 2022 年第一季度能够筹集到 9100 万美元。与 2021 年第一季度相比,2022 年第一季度的现金流入同比增长149%,根据CV VC的数据,增幅超过 11 倍。 尽管非洲尚未出现“区块链独角兽”,但该报告预测,随着越来越多的风险资本家对该地区表现出兴趣,独角兽可能会在两到三年内从该地区的加密货币和区块链领域出现。

与此同时,也有不少投资者选择基金投资,据悉,富达的比特币指数基金投资已筹集了总计 1.265 亿美元的资金,这表明与之前的报告期相比,整体增长正在放缓。虽然该基金的规模在第二年适度增长,但投资者数量已从 83 人增加到 689 人。富达最近宣布将允许其客户将部分退休储蓄分配给比特币。

写入比特币代码的承诺是永远不会创建超过 2100 万个比特币。因此,一些专家认为比特币不是像英镑或美元那样的通胀货币,而是相反:它是通货紧缩的,随着时间的推移而升值。

我们可以看到,风险性、监管乃至宏观环境的不确定性都在影响比特币以及加密市场的发展。加密货币是一项好的投资者,恐怕没有一个完全确定的答案。但如果你想要投资,加密货币投资者应该像对待任何其他投资一样进行尽职调查。认真思考哪种加密货币具有改变世界的真正潜力。尽量不要被恶意者大喊这个或那个加密货币“going to the moon”(价值上涨)所左右。

你应该在 2022 年开始投资加密货币吗?[指导]

2021 年加密货币市场投资回顾回顾

此外,拥有多元化的投资组合意味着不要将自己局限于仅投资于加密货币。 即使是股票也可以成为进行更稳健配置的好方法 根据 Gerber Kawasaki Wealth and Investment Management 首席执行官 Ross Gerber 的说法,他的分析师团队建议将其投资组合的 1% 至 5% 分配给数字资产。 一旦有足够的法规,即使是鲨鱼坦克名人和投资者凯文奥利里也准备将其投资组合的 20% 分配给加密货币。

平均美元成本以消除波动

要驾驭动荡的市场,请应用黄金法则和美元成本平均值 (DCA)。 当你进行 DCA 时,无论价格如何,你都会以不同的时间间隔购买等量的特定资产。 这样,你就可以减少波动的整体影响,并避免一次大量购买的错误,这可能会因时机问题而付出高昂的代价。 投资加密货币和波动性是齐头并进的。

投资加密货币需要耐心

在K线走势图上看到隔夜下跌 10% 或更多或长时间横向移动的情况并不少见。 你应该在2022年开始加密货币投资吗? 你应该在2022年开始加密货币投资吗? 例如,这就是 2021 年 5 你应该在2022年开始加密货币投资吗? 月至 8 月之间发生的事情。

例如,中国曾多次彻底禁止加密货币,在一切恢复正常之前造成短暂的下跌。 总会有关于加密的批评和负面新闻。 你能做的最好的事情就是不要在市场出现时反应过度。

使用中心化交易所

我们之前审查了 CEX 和 DEX,并认为中心化交易所是开始投资加密的绝佳场所。

出于这个原因,我们更喜欢使用最安全的交易所,例如币安(或币安.US,如果你正在阅读美国)、Coinbase、Kraken、Gate.io 和 Gemini,来存储我们的加密。

你应该在2022年开始加密货币投资吗?

新年伊始是评估并确保您的财务目标步入正轨的好时机。 作为加密投资者,最好考虑加密如何融入您更广泛的财务状况。 例如,你应该知道自己每个月可以投入多少加密货币,而不会在财务上过度紧张。

1. 制定2022年的加密货币计划

来年的加密货币计划没有对错之分。 很大程度上取决于您的财务状况、更广泛的目标以及您对风险的承受能力。但对你想要达到的目标有一个清晰的认识是值得的。 以下是一些可能有助于指导您思考的原则:

2. 评估你的加密投资组合

加密货币是一种高风险投资,但有些加密货币的风险比其他加密货币高。 例如,按市值计算,比特币 (BTC) 是迄今为止最大的加密货币,并且更有可能在严重的市场崩盘中幸存下来。 这就是为什么一些专家建议比特币应该占你的加密投资组合的60%,尤其是在你刚开始的时候。

每个加密货币投资者都有不同的风险承受能力。 你应该在2022年开始加密货币投资吗? 一些投资者将比特币视为他们希望长期持有的一种数字黄金。 其他人想要相对完善的加密货币,这些加密货币在市值前 100 名中可能会超过比特币。 其他人则追逐市值更小的加密货币,希望早日进入并获得更大的回报。

重要的是您了解自己能承受多少风险,并确保这反映在您的投资组合中。 也许您最初计划将 50% 的加密资产保留在比特币和以太坊 (ETH) 中,但很兴奋并购买了其他项目。 如果这些项目现在代表了您投资组合的大部分,那么这可能是检查和重新平衡事物的好时机。

除了单个硬币之外,考虑哪些加密领域构成您的投资组合也是一个好主意。 有几种不同类别的加密货币,包括智能合约加密货币、去中心化金融加密货币、元宇宙代币等等。 随着加密货币市场的发展,开始发生的事情是各个子行业的涨跌模式与市场其他部分不同。

3.研究2022年哪些行业可能会流行

正如我们在 2021 年看到的那样,当一个行业(如元宇宙代币)吸引投资者的注意力时,这些加密货币可以在几个月内产生非凡的收益。 没有人会算卦,所以不可能知道这一年会带来什么。 但值得研究哪些类型的加密货币可能会脱颖而出。 不仅仅是 2022 年,想想加密货币如何长期影响我们的生活。

例如,有很多关于 Web 3 以及它如何代表下一代互联网的讨论。 现在还处于早期阶段,关于 Web 3 究竟是什么以及它可能采取的形式还没有太多共识。 但这个行业可能值得列入你的观察名单。

4. 了解加密税的影响

加密货币税现在是一个热门话题,因为美国和俄罗斯等国家都在加紧努力收取加密收益的税费。 当你出售、交易、消费或以其他方式从加密货币中实现利润时,这是一个应税事件。 从税收的角度了解您可能欠的税款以及短期和长期收益之间的差异非常重要。

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你应该在2022年开始加密货币投资吗?

你知道和不知道的即将实施的改变游戏规则的升级、全新的代币标准、有意义的竞争以及新 Layer 的兴起都在发挥作用。

Bankless 分析师 Ben Giove 将在本文为您提供一些 alpha 信息……

2022 年下半年的 5 个加密投资趋势

原文作者:Bankless 分析师 Ben Giove,DeFi 之道编译。

随着价格暴跌、协议崩溃和 CeFi 实体破产,加密货币在今年开始经历了令人难以置信的动荡。

在元宇宙和物理世界中,有许多新兴趋势和主题正在形成,这些趋势将定义 2022 年及今年剩下的时间。

1. 以太坊合并(The Merge)的诸多影响

就以太坊而言,2022 年下半年中值得关注的主要主题是合并(The Merge)。它的启动、时间安排和执行将主导围绕事件本身的短期行动,但真正的实质性影响将在合并之后。

期待已久的以太坊 2.0 升级将使该网络从 PoW 过渡到 PoS 共识机制。这将对以太坊生态系统的各个方面产生影响。

首先:转向 PoS 将导致以太坊的能源消耗大幅减少,减轻对网络环境影响的担忧——尤其是在具有 ESG 意识的机构投资者中。

这一变化也为许多协议级升级铺平了道路,这些升级将更容易在 PoS 系统中实施。其中包括对可扩展性的改进,例如 danksharding、proto-danksharding 和通过 EIP-4488 降低第 2 你应该在2022年开始加密货币投资吗? 层调用数据成本。

这是对减轻 MEV 负外部性的更改的补充,例如 PBS(提议者 - 构建者分离),它将区块生产与验证分开。

以太坊 2.0 升级也是 ETH 资产的重要看涨催化剂。向 PoS 的过渡将大大减少保护网络安全所需的新增发行。再加上已经通过 EIP-1559 实施的费用燃烧,这一发展很可能导致通货紧缩的 ETH 经济模型。

PoW 的取消也将缓解重大的结构性抛售压力。PoS 验证者的运营成本将远低于 PoW 矿工,从而缓解抛售压力。

质押的 ETH 总量 - 来源:Nansen

目前,已经有超过 1297 万个 ETH 被质押,约占 ETH 总供应量的 10.8%。合并的完成可能会导致新的质押者涌入并恢复对流动质押衍生品(LSD)的信心。

Lido、RocketPool 和 Stakewise 等协议——在市场波动加剧和流动性紧缩的情况下,它们的交易价格一直低于 ETH——将取得平衡,然后迅速起飞。

如何抓住这个趋势:

  • ETH 代币
  • 各种 ETH2.0 流动性质押协议

2. 第 2 层扩展市场继续壮大

第 2 层网络有望在 你应该在2022年开始加密货币投资吗? 2022 年下半年继续保持增长轨迹。

L2 代表了以太坊扩展的现在和未来。Optimistic 和零知识 (zk) Rollup 用作执行层,为用户提供快速且廉价的交易体验,同时仍保持底层以太坊 L1 的民族国家抵抗安全性。

你应该在2022年开始加密货币投资吗? ETH 计价的 L2 TVL - 来源:L2 Beat

尽管遇到了一些成长的烦恼,但 L2 在用户和开发人员中的采用率继续稳步上升。目前,以太坊 L2 锁定的价值超过 38.1 亿 美元,以 ETH 计价的 TVL 接近历史高位。

此外,许多利用这些网络增加的可扩展性的 L2 本地应用程序已获得大量使用。例如:dYdX、GMX 和 Perpetual Protocol 等永续合约交易所目前正在促进数十亿的交易量。

Optimism 网络收入:来源于 Token Terminal

尽管链上经济普遍放缓,但 L2 生态系统仍在继续增长。Optimism 有望看到第二季度网络收入环比增长 5.5.%,而以太坊 L1 则下降 46.3%。

这种增长可能归因于 Optimism 在 5 月份推出的原生代币 OP。它是“四大”L2(还包括 Arbitrum、zkSync 和 Starkware)中第一个发布代币。

如何抓住这个趋势:

  • 投资或追溯参与单个 L2 代币
  • 投资或追溯参与 L2 原生项目的治理代币

3. Cosmos 和应用链的兴起

下半年要监控的另一个主要主题是 Cosmos 生态系统的强化增长。

Cosmos 的目标是创建“区块链互联网”。通过 Cosmos SDK,开发人员可以创建专用于单个应用程序的主权、高度可定制的区块链——称为应用程序链。

这些网络既可以引导自己的验证者集,也可以通过链间安全性利用共享安全性,即将进行的升级将允许链将其验证器集外包给 Cosmos Hub。

Cosmos 链也可以通过区块链间通信(IBC)连接,这是一种信任最小化的桥接和通信协议。IBC 你应该在2022年开始加密货币投资吗? 目前已为 30 多个 Cosmos 链启用,允许用户在启用的网络之间无摩擦地转移资产。

这种新颖的技术堆栈已越来越多地吸引开发人员的注意力和兴趣。例如,dYdX 是交易量最大的去中心化永续交易所,最近宣布计划将其协议的 V4 开发为 Cosmos 应用链。

鉴于该协议早期采用新技术的历史——它是最早在 Starkware 上部署的协议之一——这是一个高信号指标,表明更多知名应用程序可能会效仿并开始在 Cosmos 你应该在2022年开始加密货币投资吗? 上构建。

Cosmos 与所有 Layer 1 一样,正在经历自己的成长阵痛。由于漏洞利用,去中心化交易所 Osmosis 最近停机了。通过桥梁或交易所等传统方式进入生态系统仍然很困难。

dYdX 跨越鸿沟后涌入的用户、资本和关注应该有助于在 2022 年剩余几个月及以后的时间里促进和推动生态系统的增长。

如何抓住这种趋势:

  • 投资 Cosmos 应用链的 L1 代币
  • 投资建立在上述链上的本地项目的治理代币

4. ERC-4626 革命

由于链上活动、借贷需求和投机欲望都大幅下降,DeFi 收益率在 2022 年大幅压缩。尽管如此,收益耕种已经处于下一个增长阶段的边缘。这要归功于 ERC-4626 的采用。

ERC-4626 由一群著名的 EVM 开发人员开创,是一种新的代币化金库标准。正如 ERC-20 和 ERC-721 等标准允许在以太坊上轻松创建可替代和不可替代的资产并将其集成到应用程序中一样,ERC-4626 承诺通过提供一个模板对 DeFi 金库做同样的事情,任何开发人员都可以在其中轻松地创建自己的。

ERC-4626 是 ERC-20 的扩展,这意味着这些代币化策略与 USDC、DAI、UNI 等资产一样可组合。该标准的普及将对 DeFi 中可赚取的风险调整后回报产生相当大的影响

EIP 4626 可以通过提高资本效率来点亮 DeFi 用户体验。用户将能够交易、LP 和使用这些新型代币作为抵押品,从参与中获得回报,同时从金库本身运行的基础策略中获得收益。

收益耕种的农民将能够节省 gas 成本并更轻松地管理风险,因为 EIP 4626 策略(如传统的 DeFi 金库)可以自动化头寸管理和复合收益。这些因素应该会通过降低风险和增加回报来增加将资金部署到 DeFi 的吸引力。

各种不同的协议已经开始利用 EIP 4626 的功能。例如,在 Aave 上标记现在臭名昭著的 stETH/ETH 递归杠杆策略的结构化产品,如 Index Coop 和 Galleon DAO 你应该在2022年开始加密货币投资吗? 的 icETH 和 ETHMAXY,都与 EIP 4626 兼容。收益协议 Timeless Finance 和即将推出的 NFT 借贷协议 Astaria 以及许多其他协议也将利用该标准。

鉴于基于 EIP 4626 的产品的巨大好处,收益耕种的未来将看到用户铸造或购买,然后持有这些代币化收益策略的多样化篮子,而不是存入众多单独的协议。

作为该标准的早期采用者的协议和 DAO 应该会看到其产品的巨大增长,因为 DeFi 用户意识到这种新型代币提供的好处。

如何抓住这种趋势:

  • 投资基于 你应该在2022年开始加密货币投资吗? EIP 4626 创建的资产管理 DAO 的治理代币
  • 在收益耕种策略中使用 EIP 4626 金库

5. 宏观不确定性

整个 2022 年上半年,传统市场的疲软已经渗透到加密货币领域。预计这片乌云将在第三季度和第四季度盘旋在市场上空。

BTC-QQQ-SPX 相关性 - 来源:The Block

加密货币已陷入交火。BTC 和 你应该在2022年开始加密货币投资吗? ETH 等主要资产比其 ATH 低约 71.1% 和 78.9%,许多小盘股资产已从峰值下跌 85% 以上。

这场大屠杀强化了加密不再孤立运作的观念,因为 BTC 和标准普尔 500 指数之间存在很强的相关性。这个数字目前为 0.85。

虽然它可能对区块链的长期采用和 Web3 的终局游戏影响不大,但在可预见的未来,持续的宏观不确定性肯定会拖累加密货币的价格。

如何抓住这种趋势:

  • 创建 DCA 或一次性总付策略以建立长期头寸
  • 通过期权、永续合约或其他衍生工具对冲下行风险(这是有风险的,小心!)

以太坊合并、Layer-2 扩容、Cosmos 的崛起、ERC-4626 以及更多宏观不确定性——所有这些都将对 2022 年下半年产生重大影响。