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外汇交易技术分析

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導語

當前相關的監管文件

從典型案例看OTC合規性

基本案情

本案的爭議焦點在於:

判決結果

本案總結

何種OTC交易爲合法?

OTC法律風險防範建議

1、詐騙風險:由於數字貨幣OTC交易多未執行KYC認證措施,未簽署交易合同,虛擬數字貨幣交易對應的是一竄字符地址的付進付出,字符地址對應的是哪個主體難以追蹤,且多數大宗數字貨幣OTC交易在交易雙方之間存在一個或多個環節的居間介紹人,交易連結較長,過程難以控制,因此極容易遭遇詐騙事件,即交易對手在收到幣之後消失無蹤。對此,交易若並非發生在熟悉的主體之間,建議進行KYC真實身份認證。不管交易雙方是否熟悉,仍建議簽署交易合同。以免詐騙事件發生時可追溯源頭,追究到相關責任主體。2、洗錢風險:對於大宗數字貨幣OTC場外交易而言,存在極高的洗錢風險,若交易一方涉及洗錢,則交易對手方涉及參與或協助洗錢的法律風險。對此我們建議,在進行OTC交易前,除進行KYC認證外,對對方的交易背景、資金來源等進行詢問及了解,並儘量要求對方提供相應的資金來源證據,對詢問過程進行記錄,並儘量要求對方配合簽字。在KYC認證完成,判斷及證實資金來源合法的基礎上進行交易將極大避免洗錢法律風險。3、交易方違約風險:數字貨幣OTC交易常容易遭受交易對方不交付或交付延遲的違約風險。比如Filcoin的期貨交易,交易對手方在達成交易合約時,手頭可能並未有幣,這種情況是極容易導致到期無法交付或交付延期的情況。此外,虛擬數字貨幣的價格短時間內可能經歷大幅度的漲跌波動,一旦在交易到期日幣價大幅上漲,則交易對手方極容易出現不願交付及履約的情況。不管是不交付還是交付延期,由於虛擬數字貨幣的大幅漲跌特性,均可能導致交易方遭受重大損失。對此,建議:在交易合同內明確約定交付的截止時間,對交易一方的違約行爲約定較重的違約責任,在交易合同內賦予守約一方在交易對方到期未交付的次日或較短時間內擁有合同的解除權。4、舉證風險:由於虛擬數字貨幣交易,尤其是幣幣交易,發生在一竄字符代碼組成的地址之間,地址並未與交易雙方的主體信息進行對應,因此發生爭議時,往往難以舉證證實交易的實際發生,合同的實際履行。且數字貨幣OTC交易過程中,若涉及交易資金的往來,往往並非直接發生在交易雙方間,而是經過中間帳戶中轉。因此涉及糾紛發生時難以證實交易資金的實際支付。對此,建議在合同(或微信、郵件的溝通)中,明確約定雙方交易的地址,明確約定交易資金的付出與接收帳戶。以免在出現爭議時,陷入無法舉證的被動局面。5、司法不支持風險:由於對加密數字貨幣領域的法律法規較爲空白,相關規定較爲模糊,對涉及加密數字貨幣領域的法規政策,不同的司法機關,不同的專業人士有不同的解讀(見本文附件數字貨幣OTC交易的典型案例)。因此涉及加密數字貨幣的爭議或糾紛訴諸司法處理時,不排除法院判定交易不合規,不受法律保護的可能。在此等情況下,交易雙方或一方可能遭受「血本無歸」的損失風險。對此,建議:在協議內儘可能約定爭議解決方式爲仲裁裁決,仲裁機構相較於法院機構而言,更偏向於尊重雙方交易契約、意思自治,且更遵循國際交易慣例。6、司法執行難風險:在加密數字貨幣OTC交易合約糾紛中,受損方依據合約往往訴訟請求爲要求對方返還加密數字貨幣或者支付某種數量的加密數字貨幣作爲違約金,但即便該種訴訟請求被法院或仲裁委支持,若對方不履約,在強制執行過程中往往難以執行。對此,建議:在合約內賦予守約方要求違約方退還/支付加密數字貨幣或要求違約方支付與應退還/支付的加密數字貨幣等值的人民幣現金的選擇權,並確定以加密數字貨幣何個時點何個交易所與人民幣的交易價格爲計算依據。終上,在涉及相關區塊鏈及數字貨幣的項目方/應用方,應當能有常年的法律合規支持,以防範於未然。

附:近期其他判例

判決書節選:本院認爲根據《中華人民共和國民法總則》第8條規定,民事主體從事民事活動,不得違反法律,不得違背公序良俗。《關於防範代幣發行融資風險的公告》規定,本案所涉的ORG是⼀種類似於比特幣的網絡「虛擬貨幣」,不具有與貨幣等同的法律地位,不能且不應作爲貨幣在市場上流通使用,公民投資和交易不合法的「虛擬貨幣」雖系個人自由,但不能受到法律保護。本案魯文安、王月梅通過「虛擬貨幣」沖抵借款的行爲不受法律保護,由此導致的後果及損失由魯文安、王月梅自行承擔。2、北京海淀法院發布8個涉網際網路商事典型案例之八:馮亦然與北京樂酷達網絡科技有限公司合同糾紛一審判決書節選1:應當看到,比特幣的交易現實存在,持有者仍然希望藉此獲取利益,在網絡環境下的商品交換過程中,比特幣的價值取決於市場對比特幣充當交易媒介的信心,所以,比特幣屬於合同法上的交易對象,具有應當受到法律保護的「民事利益」。馮亦然的訴訟請求,存在合同法上的依據。判決書節選2:原告獲取比特幣現金不違反現行法律和政策的規定。比特幣等虛擬商品,任何人都可以合法持有,但現行政策禁止其用於與法定貨幣之間的兌換。……馮亦然作爲特定時間持有比特幣的「民事利益」的權利人,有權獲取等額的比特幣現金。

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联合创始人 & CEO

在创立Alameda之前, Sam是一名Jane Street 资本国际ETF柜台交易员。 他曾交易过很多种类的ETF、期货、货币和股票, 为Jane Street设计过自动OTC交易系统。他毕业于麻省理工学院,主修物理。

Gary Wang

联合创始人 & CTO

Nishad Singh

Jen Chan

Jen在德意志银行(Deutsche Bank)、黑石(BlackStone)、毕马威(KPMG)和Alter Domus等全球金融机构拥有超过十年的高管经验。她在2018年10月加入FTX前是在Alter Domus担任香港办事处负责人。毕业于香港科技大学会计学学士学位,为CPA注册会计师。

Dan Friedberg

在加入FTX之前,Dan是Fenwick & West LLP的合伙人。在那里,他领导了加密货币业务,并且还是支付系统团队主席,为企业家和创业公司的客户提供咨询,这些客户来自各种行业的上市公司,包括制造业、消费品和服务、生物技术、游戏和软件,专长于解决监管纠纷。Dan以优异的成绩获得威斯康辛大学的法学博士学位和工商管理硕士学位。

Can Sun

法律总顾问

在加入 FTX 之前,Can 是 Fenwick & West LLP 区块链业务组的联席主席,在那里他曾为数百个与区块链相关的项目和公司提供了法律及合规事宜咨询服务。 Can 拥有耶鲁大学法学院的法学博士学位。

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【專欄】幣價一路下跌,你也被套牢了嗎?

Jack H.

至於帶有資產屬性的加密貨幣,例如在2016-2017年火起來的「資產通證發行」(security token offering, STO),用的一樣是區塊鏈技術,但在「貨幣」之外,做出了衍生性金融商品的概念,說穿了也不難理解,就是把實體資產,什麼房子啊,股票啊,債券啊,硬是與加密市場綁在一起,大吹「去中心化」的商模有多厲害多先進,但實際上仍面臨諸多挑戰,再說,不肖業者用作非法吸金的案例頻傳,各國金融監理機構也順勢大刀闊斧,祭出金融沙盒等監管法規,把STO扼死在萌芽階段。而2021年底開始瘋的NFT,又頗有當年STO之亂的苗頭,就看法規會怎麼對付吧。